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  《证券公司评价报告》(简称《报告》)共计3.1万字,分成九个部分,分别是引言、年度投资者保护总体情况、投资者证券资产安全保护状况、投资者服务教育和监督投诉权保护状况、投资者自主选择和公平交易权保护状况、证券公司偿付能力、行业文化建设和履行社会责任情况、建议以及附录。其中,引言介绍了《报告》编制的意义和背景;附录介绍了评价指标体系和投资者主观评价问卷有关内容;中间七个部分是主要内容,系统总结了2019年度证券公司投资者保护状况。

  《报告》主要内容和结论有:

  一是2019年度证券公司投保状况总分达到88.69,较上一年度(88.09)上升0.68%。在4项一级指标中,“投资者证券资产安全保护”得分92.92,“投资者服务教育和监督投诉权保护”得分89.55,“投资者自主选择和公平交易权保护”得分89.72,“证券公司偿付能力”得分76.09。

  二是在成绩和进步方面的主要结论有:

  1.投资者资金安全保护状况继续保持稳定。全年共有69家证券公司因投资者资金安全问题被预警,相比上一年度减少了1家,累计预警次数132次,较上一年度(118次)有所上升,但总体仍处于较低水平,全年无重大预警。

  2.证券公司咨询服务电话畅通情况良好。在市场主体电话畅通情况调查中,三轮调查均获满分的证券公司有63家,占比61.76%;被扣分的证券公司中,电话异常无法接通的情况出现5次、无人接听26次,未出现不能有效回答问题或态度不友好的情况。

  3.证券投资咨询满意度整体提升,权益变动和风险提示工作持续得到投资者认可。投资者对于证券公司投资咨询服务的整体认可度上升,满意度得分达到87.79,较上一年度(84.97)上升3.32%;投资者权益变动/风险提示方面,投资者普遍给予较高评价,满意度得分为89.88,较上一年度(88.35)上升1.73%。

  4.金融科技引领投资者服务创新,线上服务能力得到进一步增强。2019年度有39家证券公司金融科技经费投入逾千万,5,000万元及以上的11家,合计投入金额8.74亿元,占全部证券公司总投入的50.8%;28家合计投入6.52亿元,占比37.9%。

  5.投教工作经费保障及管理体系建设情况良好,年度投教总投入达4.05亿元。证券公司2019年度投教经费总投入占总代理买卖净收入比例为0.47%,占比在1%以上的有27家;95家证券公司建立了投资者教育工作小组,67家对公司层面的投教工作制度进行了修订,32家公司在原有投教制度基础上增加科创板投资者教育工作要求,或单独制定科创板投教工作指引。

  6.投教产品的新媒体特征愈发明显,线上点击量实现跳跃式增长。PPT、视频课件、动画片、音频、游戏软件等新型传播形式被采用率较上一年度明显上升,线上投教产品电子点击量/播放量/阅读量达到4.7亿人次(上一年度约1.5亿人次),实现跳跃式增长;投放适用于在校学生的原创教材、课件、游戏等投教产品3,800余种。

  7.投教活动营造良好氛围,投教基地建设取得新成效。2019年度证券公司组织开展各类投教活动累计场次超过17万场,较上一年度(8.8万场)增加93.18%,参与投资者达到5,187万余人次,较上一年度(2,328万)大幅增长122.81%;针对在校学生开展投教活动6,800余场,覆盖学生达143.35万人次;实体投教基地年访问总量达113.78万人次,互联网投教基地年访问量达3.26亿人次。

  8.投资者投诉处理效率大幅提升,超九成证券公司建立纠纷多元化解工作机制。12386热线直转全面铺开,投资者诉求流转环节大幅减少,证券公司年度投诉处理率大幅升至98.66%,投资者满意度明显上升;92家证券公司已建立纠纷多元化解工作机制。

  9.投资者适当性管理制度落实持续加强。2019年末,已完成风险测评客户(存量和新增)占证券公司全部客户比例平均为77.00%,较上一年度(67.26%)上升9.74个百分点;近一年客户回访数量占全部产品客户数量比例平均为73.17%,较上一年度(62.06%)上升11.11个百分点;证券公司风险揭示书签署比例达到100%,投资者主观评价良好。

  10.证券公司对于委托资金投向管控较好,产品销售规范化程度有所提升。证券公司对于资产管理计划资金投向和投资范围管控较好,违规销售和搭售、夸大收益、违规荐股等现象有所好转,全年未出现内幕交易处罚案例。

  11.证券公司传统业务风险控制水平稳中有升。风控核心监管指标中,风险覆盖率、流动性覆盖率控制较好;权益类证券成本集中度风险整体控制较好。

  12.证券公司信用业务风险控制水平整体提升。68家证券公司将期末融资融券金额占比控制在100%以下;股票质押整体履约保障比例在200%以上的有45家,较上一年度(20家)增加125%;52家证券公司将同业负债依存度控制在30%以下,高于80%的仅有1家。

  13.加强行业文化建设,积极履行社会责任。按照《建设证券基金行业文化、防范道德风险工作纲要》有关要求,围绕“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化核心理念,逐步形成核心价值观,在加强行业文化建设、履行社会责任方面取得新进展。

  三是在问题和不足方面的主要结论有:

  1.交易系统相关投诉增多,部分中小券商运维保障能力不足值得引起重视;信息系统和投资者账户安全保密意识有待进一步提升。

  2.证券公司未尽勤勉义务、从业人员违反执业准则相关处罚案例增多。

  3.投资者自主选择权保护有待提升,转销户相关投诉量明显反弹,“非现场销户”执行效果不佳。

  4.线上搭售“隐蔽化”值得引起重视,证券公司履约意识有待加强。

  5.证券公司资本杠杆率和净稳定资金率有待进一步提升,部分证券公司仍需重视对于权益类证券市值集中度、单一客户授信集中度、股票质押回购履约保障比例、同业负债依存度等风控指标的控制。

  《证券公司评价报告》提出的主要建议有:一是以新《证券法》实施及行业文化建设为契机,不断夯实合规体系建设;二是牢固树立以投资者为中心理念,理解投资者利益诉求;三是健全金融科技配套监管制度,为投资者提供安全的在线交易环境;四是恪守稳健经营理念,防范业务风险;五是进一步加强企业文化建设。

 以上是《报告》的主要评价结论,欲知详细情况,还请大家下载报告全文阅览。

责任编辑:王妍

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